Claritas
Madrid Cuatro Torres financial district at dusk.
Claritas Risk Advisory

Detectamos las debilidades antes que el regulador.

Asesoramiento independiente en AML, remediación y preparación regulatoria para entidades reguladas de menor tamaño en toda Europa.

Cada intervención la dirige personalmente Everett Morgan, con más de veinte años de experiencia en AML y delitos financieros en Deutsche Bank, Morgan Stanley, BNP Paribas y otras entidades financieras internacionales. Cuando se requiere una capacidad más amplia, se recurre a una pequeña red de especialistas de confianza.

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Por qué recurren a Claritas

Es posible que reconozca el momento.

La mayoría de las conversaciones empiezan cuando algo ha cambiado, o está a punto de hacerlo. Si alguna le resulta familiar, una primera conversación suele ser el siguiente paso natural.

  • 01Preparándose para una inspección regulatoria
  • 02Respondiendo a hallazgos de Auditoría Interna
  • 03Reforzando la gobernanza AML
  • 04Iniciando o estabilizando un programa de remediación
  • 05Preparándose para el AMLR
  • 06Buscando aseguramiento independiente para el Consejo

No toda situación requiere apoyo externo. Si Claritas no encaja, se lo diremos.

Por qué Claritas

Tres razones por las que los clientes eligen Claritas Risk.

  • 01

    Dirigido personalmente

    Cada intervención la entrega un asesor experimentado. Sin equipos junior, sin caras cambiantes.

  • 02

    Criterio independiente

    Recomendaciones basadas en la evidencia y la experiencia, no en una plantilla ni en una venta posterior.

  • 03

    Práctico y proporcionado

    Asesoramiento ajustado al perfil de riesgo de la entidad. Si las disposiciones actuales son adecuadas, se dice.

Cómo trabajamos

Una metodología. Cuatro pasos.

De la primera conversación a la confianza regulatoria.

  1. 1

    Comprender

    Su negocio, sus personas, sus sistemas y lo que realmente están afrontando.

  2. 2

    Evaluar

    Gobernanza y controles puestos a prueba frente a lo que los supervisores esperan en la práctica.

  3. 3

    Recomendar

    Recomendaciones priorizadas por riesgo, impacto en el negocio y lo que puede aterrizar.

  4. 4

    Apoyar

    Cuando resulta útil, permanecemos junto al equipo durante la implementación y la preparación regulatoria.

Caso destacado

Un trabajo reciente.

Strengthening AML Governance Through Independent Oversight

Six successive annual MLRO reports drafted, challenged and signed off, each grounded in evidence the Board could test.

Reto

A large international financial institution engaged Claritas, over six successive years, to support preparation of the annual MLRO report. Material had to be drawn together from transaction monitoring, investigations, sanctions, customer due diligence, remediation, training and senior management engagement, and turned into an honest read on how the financial crime controls were operating in practice, not how they were described in the policy.

Enfoque

Met monthly with the MLRO. Read the governance packs, transaction monitoring MI, investigations updates, sanctions reporting, CDD quality data, remediation progress and financial crime training metrics before each meeting.

Resultado

Six MLRO reports delivered on time across six successive years.

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Recursos prácticos

Guías para Consejos, MLROs y equipos de Cumplimiento.

Guías breves para reforzar la gobernanza, prepararse ante el escrutinio regulatorio y gestionar la remediación AML.

Claritas Practical Guide · 001

10 Questions Every Board Should Ask Before the Regulator Does

Ten Board-level governance questions, with a structured self-assessment and score guide.

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Obtener la guíaLeer más
Claritas Practical Guide · 002

Is Your AML Remediation Programme Set Up to Succeed?

Nine sections covering governance, quality assurance, MI, Board reporting and root cause analysis.

12 min read · PDF

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Claritas Practical Guide · 003

Preparing for an AML Inspection

Eight focus areas from governance and CDD through to evidence preparation, with a readiness score.

12 min read · PDF

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Últimas ideas

Perspectivas del trabajo.

Notas prácticas sobre gobernanza, remediación y práctica regulatoria.

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Regulation

What Spain's recent AML enforcement activity says about regulatory expectations.

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Governance

Five questions every Board should ask about its financial crime controls.

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European institutional architecture in soft light
Practice

Why independent challenge matters more than another policy review.

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Opiniones de clientes

Lo que dicen los clientes sobre trabajar con Claritas.

Una breve selección de comentarios de directivos de entidades financieras reguladas. Se indican los cargos; las entidades y ubicaciones permanecen confidenciales.

  • “Everett ejerció una supervisión independiente de la gobernanza de un complejo programa de remediación AML que abarcaba clientes en Europa y Sudamérica y Centroamérica. Presidió las reuniones de gobernanza, revisó la información de gestión del programa, cuestionó los supuestos de entrega y actuó como punto de referencia para casos complejos de clientes y decisiones de gobernanza. Su enfoque estructurado y su comunicación clara mantuvieron el programa enfocado, permitiendo completarlo antes de plazo y dentro del presupuesto.”
    Chief Risk Officer
    Entidad financiera regulada, Londres
  • “Everett se incorporó al programa después de que la FCA identificara debilidades significativas en nuestro marco de control AML. Su papel no era discutir los hallazgos, sino ayudarnos a responder adecuadamente. Coordinó la gobernanza, revisó la evidencia, hizo seguimiento de las actividades de remediación y trabajó directamente con el revisor independiente designado por la FCA para supervisar el programa. Su enfoque sereno y estructurado dio confianza a la alta dirección de que los compromisos adquiridos ante el regulador se cumplían y de que el progreso podía evidenciarse claramente.”
    Head of Financial Crime
    Global Investment Bank, Londres
  • “Encargamos a Everett la realización de una revisión independiente de nuestra gobernanza en materia de delitos financieros antes de expandirnos a nuevas jurisdicciones. Se dedicó a comprender cómo se tomaban realmente las decisiones, revisó los estándares de debida diligencia de clientes, la información de gestión y el reporting de gobernanza, e identificó dónde era necesario aclarar las responsabilidades. Las recomendaciones fueron prácticas, equilibradas y sencillas de implementar, dando al Consejo una visión más clara de dónde la gobernanza funcionaba bien, dónde se necesitaban mejoras y cómo podían implementarse.”
    MLRO
    Entidad de pago, Madrid
Iniciar una conversación

Las mejores decisiones empiezan con una mirada independiente.

Hablará con la persona que hace el trabajo.

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Si Claritas no encaja, se lo diremos con honestidad.