Sobre Claritas Risk Advisory
Claritas Risk Advisory aporta criterio AML independiente a entidades reguladas de menor tamaño en toda Europa. Se creó para que esas entidades pudieran hablar directamente con un profesional sénior, sin las capas, el coste ni la distancia de una gran consultora.
Everett Morgan
Fundador y Asesor Principal
Gobernanza AML • Remediación • Preparación Regulatoria
Cada intervención de Claritas la dirige personalmente Everett Morgan. Más de veinte años en AML, cumplimiento de delitos financieros y gobernanza regulatoria, junto a MLROs, Consejos y supervisores en revisiones de gobernanza, programas de remediación, integraciones de carteras de clientes e intervenciones supervisoras en entidades reconocidas internacionalmente.
Esa experiencia se construyó en roles sénior de AML y delitos financieros en American Express, KPMG (en un programa de remediación del Lloyds Banking Group), Kleinwort Benson, BNP Paribas y Deutsche Bank.
Claritas existe para poner esa experiencia al alcance de entidades que no encabezan la lista del supervisor pero afrontan las mismas preguntas cuando el escrutinio aparece.
Sin equipos junior de entrega.
Sin consultoría delegada.
Trabaja directamente con la persona responsable de cada recomendación y cada entregable.
Hitos de Experiencia Seleccionados
Ejemplos seleccionados de más de veinte años dentro de entidades financieras internacionales. Bosquejan la experiencia detrás de Claritas, no constituyen un registro exhaustivo.
- 01
Más de veinte años en cumplimiento AML y delitos financieros.
- 02
Seis años preparando el informe anual de gobernanza del MLRO, integrando monitorización de transacciones, sanciones, investigaciones, diligencia debida del cliente, remediación y novedades regulatorias en una visión que el Consejo podía realmente usar.
- 03
Cuatro intervenciones supervisoras, construyendo la documentación de gobernanza, los packs de evidencia y el reporting a alta dirección que definen cómo el regulador lee a la entidad.
- 04
Evaluaciones institucionales de riesgo de delitos financieros en Europa y jurisdicciones de mayor riesgo, sustentando decisiones de onboarding, revisiones de gobernanza y discusión de riesgo a nivel de Consejo.
- 05
Supervisión de gobernanza en una migración de clientes de ocho meses, usando una evaluación basada en riesgo para reducir la población antes de la migración y concentrar recursos donde más importaba.
- 06
Reporting al Consejo, gobernanza de políticas AML, horizon scanning regulatorio y mejoras de controles de delitos financieros en grupos bancarios internacionales.
Experiencia Que Importa
El trabajo se apoya en la experiencia construida dentro de grandes entidades financieras internacionales, abarcando:
- – Revisiones de gobernanza AML
- – Reporting de MLRO
- – Interacción regulatoria
- – Revisiones de políticas y controles AML
- – Evaluaciones de riesgo de delitos financieros
- – Diligencia debida del cliente
- – Supervisión de remediación AML
- – Integración de carteras de clientes
- – Aseguramiento de la calidad de los SAR
- – Reporting al Consejo y a la alta dirección
Cualificaciones y Experiencia Regulatoria
- ICA Advanced Diploma in Anti Money Laundering
- ICA Advanced Diploma in Financial Crime Prevention
- Más de veinte años en cumplimiento de delitos financieros
- Experiencia en entornos regulatorios del Reino Unido y europeos
- Asesoramiento independiente en gobernanza AML y delitos financieros
Qué Significa la Independencia en la Práctica
Aquí la independencia significa algo concreto. Sin conflictos. Sin razones comerciales para recomendar nada distinto a lo que realmente encontramos. Eso se extiende a la propia forma de la recomendación: a veces la respuesta honesta es que las disposiciones existentes son adecuadas, que sólo hacen falta mejoras limitadas o que un gran programa de remediación no es necesario. Claritas, deliberadamente, no es para toda entidad. Las grandes transformaciones que requieren equipos amplios de consultoría pueden estar mejor atendidas en otro sitio; aquí el trabajo se concentra donde el criterio experimentado marca la mayor diferencia.
Claritas:
- –No vendemos software de cumplimiento
- –No promovemos trabajo de implementación innecesario
- –No producimos informes para justificar más consultoría
- –Las recomendaciones se basan únicamente en lo que la revisión saca a la luz
- –Se dice al cliente lo que necesita oír, no simplemente lo que quiere oír
Cómo Trabajamos
- 01
Comprender
Empezamos por su negocio, sus personas, sus sistemas y aquello con lo que realmente lidian. Las preguntas incómodas se hacen aquí, antes de que las haga el regulador.
- 02
Evaluar
Gobernanza, controles y disposiciones puestos a prueba frente a lo que los supervisores esperan en la práctica, no frente al reglamento.
- 03
Recomendar
Recomendaciones priorizadas por riesgo e impacto en el negocio, para que el orden de trabajo quede claro desde la primera conversación.
- 04
Apoyar
Cuando el apoyo continuado resulta útil, Claritas permanece junto al equipo durante la implementación, la remediación y la preparación regulatoria.
Cada intervención está dirigida personalmente.
Claritas se creó para ofrecer asesoramiento AML experimentado e independiente. Sin capas, sin equipos junior, sin metodologías genéricas.
Si otro enfoque encaja mejor con su entidad, se lo diremos.
¿Quiere una mirada independiente?
Tanto si se prepara para el AMLR, revisa su gobernanza o sopesa una segunda opinión, la conversación empieza aquí.