Servicios

Cuatro formas prácticas en las que Claritas ayuda

Claritas Risk Advisory estructura su trabajo en torno a los retos más frecuentes de las entidades financieras reguladas de menor tamaño.

Más solicitado

Servicio, Remediación AML y Supervisión de Programas

Tome el control de programas complejos de remediación AML.

Tanto si responde a hallazgos regulatorios, resuelve acumulaciones de clientes, integra una cartera de clientes adquirida o gestiona un programa de remediación a gran escala, Claritas aporta supervisión, gobernanza y aseguramiento de calidad independientes que ayudan a mantener la entrega en buen camino y dan al Consejo la confianza de que la remediación avanza como se espera.

Mejor para

·Entidades que ejecutan programas de remediación de KYC o de expedientes de cliente
·Responden a un compromiso regulatorio
·Integran una cartera de clientes adquirida o resuelven una acumulación significativa de revisiones periódicas.

El resultado

·Supervisión independiente de la entrega del programa
·Mejor reporting al Consejo e información de gestión
·Gobernanza y supervisión del comité de dirección más sólidas
·Priorización basada en el riesgo
·Aseguramiento de calidad reforzado
·Mayor confianza en el reporting regulatorio

Agendar una conversación confidencial sobre remediación

Servicio, Revisión de Gobernanza AML

Sepa si su marco de gobernanza resistiría el escrutinio regulatorio antes de que el regulador se lo diga.

Claritas evalúa de forma independiente la gobernanza, la supervisión del Consejo, la información de gestión y los controles de delitos financieros, identificando debilidades antes de que se conviertan en hallazgos regulatorios.

Mejor para

·Dirigido a entidades que buscan aseguramiento independiente de que sus acuerdos de gobernanza, reporting al Consejo y marco de delitos financieros son adecuados, proporcionados y capaces de resistir el escrutinio regulatorio.
·Especialmente valioso para organizaciones en crecimiento, reestructuración, preparación para una interacción supervisora o que buscan una perspectiva externa sobre la efectividad de su marco AML.

El resultado

·Evaluación independiente de la gobernanza
·Resumen ejecutivo
·Hallazgos con calificación RAG
·Plan de acción priorizado
·Reporting listo para el Consejo
·Recomendaciones prácticas

Hablemos de su revisión de gobernanza

Servicio, Evaluación de Preparación AMLR

Comprenda exactamente qué debe cambiar antes de que el AMLR lo cambie por usted.

Reciba una evaluación independiente de su preparación junto con una hoja de ruta práctica de implementación que ayude a su organización a prepararse con confianza para el nuevo marco europeo de AML.

Mejor para

·Dirigida a entidades financieras reguladas que desean comprender con claridad cómo el nuevo marco europeo de AML afecta a su gobernanza
·Diligencia debida del cliente
·Evaluación de riesgos
·Monitorización de transacciones y documentación de apoyo.

El resultado

·Análisis de brechas frente al AMLR
·Hoja de ruta de implementación priorizada
·Presentación para el Consejo
·Revisión de evidencia
·Prioridades prácticas de implementación

Agendar una revisión de preparación AMLR

Servicio, Preparación para Inspecciones Regulatorias

Identifique debilidades antes de que las identifiquen los supervisores.

Claritas revisa de forma independiente su marco AML frente a las expectativas supervisoras actuales, ayudando a su organización a afrontar las inspecciones con mayor confianza.

Mejor para

·Adecuado para entidades que se preparan para una próxima inspección
·Responden a hallazgos regulatorios previos o buscan un aseguramiento independiente de que su marco de delitos financieros puede resistir un escrutinio externo.

El resultado

·Evaluación independiente de preparación
·Revisión simulada de estilo regulatorio
·Análisis de brechas
·Evaluación de evidencia
·Recomendaciones priorizadas

Prepararse para inspección

Intervenciones habituales

Programa de Remediación AML

2–6 meses

Revisión de Gobernanza AML

2–3 semanas

Evaluación de Preparación AMLR

3–4 semanas

Revisión de Preparación para Inspecciones

2–4 semanas

Cada intervención se delimita individualmente y se entrega, siempre que sea posible, con una tarifa fija.

Qué recibe

Entregables concretos, no abstracciones.

Cada intervención concluye con documentación específica que el Consejo, el MLRO y el supervisor pueden leer, cuestionar y sobre la que pueden actuar.

·Informe de hallazgos apto para el Consejo
·Presentación ejecutiva
·Evaluación de madurez de gobernanza
·Mapa de calor de riesgos
·Hoja de ruta de remediación priorizada
·Plan de implementación práctico
·Opinión independiente
·Taller ejecutivo

Cuando la evidencia lo apoya, decimos con claridad que las disposiciones actuales son adecuadas, que sólo se requieren mejoras limitadas o que un gran programa de remediación no es necesario. Las recomendaciones se basan en lo que la revisión saca a la luz, no en los ingresos de consultoría.

Qué esperar

Trabajar con Claritas

Trabajar con Claritas es sencillo y transparente. Mantenemos las intervenciones enfocadas, proporcionadas y diseñadas en torno a las necesidades de las entidades financieras reguladas de menor tamaño.

Duración habitual

La mayoría de las intervenciones se completan en 2–4 semanas, en función del alcance y la complejidad.

Tarifa fija

La mayoría de las intervenciones se entregan por una tarifa fija. El alcance, los entregables y la tarifa se acuerdan antes de comenzar el trabajo.

Acceso directo

Trabajará directamente con el profesional sénior de AML que dirige su intervención. No hay equipos junior de ejecución.

Entregables prácticos

Recibirá una evaluación independiente clara, recomendaciones priorizadas y próximos pasos prácticos adaptados a su entidad.

¿Es Claritas adecuado para su entidad?

Trabajamos con organizaciones en cada etapa de crecimiento, desde Entidades de Pago y EDE en fase inicial hasta empresas de inversión y gestores de patrimonios consolidados.

Concertar una llamada estratégica confidencial

Iniciar una conversación

¿No está seguro de qué servicio le conviene?

Cada entidad es diferente.

Si no sabe por dónde empezar, podemos conversar sobre sus retos actuales y recomendarle el punto de partida más adecuado en función de su negocio, obligaciones regulatorias y riesgos de delitos financieros.

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