Revisión de Gobernanza AML
“¿Es nuestra gobernanza efectiva?”
Una gobernanza sólida es el cimiento de un marco de delitos financieros efectivo.
Criterio independiente sobre la supervisión del Consejo, la responsabilidad, la toma de decisiones y la efectividad de sus acuerdos de gobernanza AML.
La pregunta que está detrás de la intervención.
La gobernanza de delitos financieros es mucho más que políticas y procedimientos. Los reguladores esperan que los Consejos y la alta dirección evidencien una supervisión efectiva del riesgo de delitos financieros, apoyada en una responsabilidad clara, una información de gestión precisa y unas estructuras de gobierno bien definidas.
Muchas entidades han invertido a fondo en controles operativos sin haberse preguntado nunca, de forma independiente, si sus acuerdos de gobernanza sostienen una toma de decisiones efectiva o si las responsabilidades se entienden con claridad en toda la organización.
Una gobernanza débil rara vez sale a la luz hasta que el escrutinio regulatorio, los hallazgos de Auditoría Interna o un cambio significativo del negocio dejan ver lo que hay debajo.
Una perspectiva independiente ofrece una visión objetiva de cómo opera realmente la gobernanza de delitos financieros y de si encaja con el perfil de riesgo y las obligaciones regulatorias de la organización.
Criterio, no una lista de comprobación.
Una gobernanza sólida no se construye solo con documentación. Depende de una responsabilidad clara, de un cuestionamiento efectivo, de una toma de decisiones informada y del flujo constante de una información de gestión precisa.
Valoramos cómo se asignan las responsabilidades en materia de delitos financieros en toda la organización y si las estructuras de gobierno apoyan una supervisión efectiva.
En lugar de evaluar controles individuales de forma aislada, observamos cómo gobernanza, cultura, reporting y responsabilidad operan en conjunto para sostener el marco de delitos financieros de la entidad.
El resultado es una perspectiva independiente que ayuda a los Consejos a reforzar su gobernanza manteniéndola proporcionada al tamaño y a la complejidad de la organización.
De la línea base a la confianza del Consejo.
Una revisión independiente de gobernanza sigue un arco claro: estado actual, contraste con las expectativas supervisoras, y un plan priorizado y proporcionado para el Consejo.
Un proceso claro y por etapas.
- 01
Alcance
- 02
Revisión
- 03
Evaluación
- 04
Informe
- 05
Plan de acción
- 01
Alcance
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Revisión
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Evaluación
- 04
Informe
- 05
Plan de acción
Tras la intervención.
- –Resumen ejecutivo
- –Informe de evaluación de gobernanza
- –Visión de madurez de la gobernanza
- –Revisión de la supervisión del Consejo
- –Evaluación de la responsabilidad
- –Recomendaciones priorizadas
- –Hoja de ruta de mejora de la gobernanza
- –Sesión ejecutiva de cierre
- A quién va dirigido
- Entidades de Pago
- Entidades de Dinero Electrónico
- Empresas de Servicios de Inversión
- Gestores de Activos
- Gestores de Patrimonios
- Proveedores de Servicios sobre Criptoactivos
- Proveedores de Servicios a Empresas
- Duración habitual
- De dos a cuatro semanas.
- Modalidad
- Remoto, in situ o híbrido.
- Resultado principal
- Perspectiva independiente sobre la gobernanza, con recomendaciones prácticas.
- Ideal cuando
- Preparándose para crecer en perímetro regulatorio, para revisiones de efectividad del Consejo, para la implantación del AMLR o para transformaciones de gobernanza.
- 01Una gobernanza sólida no se construye solo con documentación.
- 02Valoramos cómo se asignan las responsabilidades en materia de delitos financieros en toda la organización y si las estructuras de gobierno apoyan una supervisión efectiva.
- 03En lugar de evaluar controles individuales de forma aislada, observamos cómo gobernanza, cultura, reporting y responsabilidad operan en conjunto para sostener el marco de delitos financieros de la entidad.
“Lo difícil de una revisión de gobernanza rara vez es encontrar la debilidad. Es ayudar al Consejo a verla con suficiente claridad para actuar antes que el supervisor.”
Algunas respuestas meditadas.
Una Revisión de Gobernanza AML es una evaluación independiente del marco antiblanqueo de su entidad, de sus acuerdos de gobernanza, de sus políticas y de sus controles operativos. Valoramos cómo funciona el marco en la práctica, identificamos brechas frente a las expectativas regulatorias actuales y aportamos recomendaciones prácticas para reforzar sus controles antes de que se conviertan en hallazgos regulatorios.
Las revisiones internas son valiosas, pero están naturalmente influidas por los procesos existentes y por las restricciones de recursos. Claritas Risk aporta una evaluación independiente liderada por un profesional sénior con experiencia adquirida en grandes entidades financieras internacionales. Nos centramos en lo que los reguladores probablemente examinarán y en cómo funciona su marco en la práctica, no solo en si existen políticas.
Trabajamos con entidades financieras reguladas de menor tamaño, incluidas Entidades de Pago, Entidades de Dinero Electrónico, Empresas de Servicios de Inversión, Gestores de Patrimonios, Gestores de Activos, FinTechs, Proveedores de Servicios sobre Criptoactivos, Family Offices y Proveedores de Servicios a Empresas.
El cumplimiento rara vez es un sí o un no. Evaluamos hasta qué punto sus controles se alinean con las expectativas regulatorias actuales, identificamos fortalezas y debilidades, priorizamos riesgos y recomendamos mejoras prácticas y proporcionadas a su negocio.
Recibe un informe detallado que explica los hallazgos, los riesgos asociados y unas recomendaciones claras. Cuando es necesario, también apoyamos la planificación de la remediación, la guía en la implementación y un aseguramiento independiente posterior.
¿Listos para reforzar su marco de gobernanza?
Una gobernanza efectiva es el cimiento silencioso de todo programa de delitos financieros que funciona.