Apoyo a la Remediación AML
“¿Podemos ejecutar este programa de remediación con confianza?”
Supervisión, gobernanza y aseguramiento de calidad independientes para programas de remediación AML.
Remediación de expedientes de cliente, remediación de KYC y programas AML a gran escala, con gobernanza independiente, priorización del riesgo e información de gestión que aporta confianza a la alta dirección en la entrega del programa.
La pregunta que está detrás de la intervención.
Los programas de remediación están entre los trabajos operativamente más exigentes que una entidad regulada puede asumir. Grandes poblaciones de clientes, expectativas regulatorias en evolución y una presión constante para demostrar avances medibles ante supervisores, Consejo y Auditoría Interna.
La mayoría de los programas empieza bien y luego deriva. La calidad varía entre revisores, las decisiones se vuelven inconsistentes, la gobernanza se debilita y la información de gestión deja de reflejar lo que ocurre sobre el terreno.
Una capa de supervisión independiente, situada fuera de los equipos de entrega y de la segunda línea, es lo que da a la alta dirección la confianza de que el programa está logrando lo que se propuso y de que los expedientes que se están cerrando son genuinamente defendibles.
Criterio, no una lista de comprobación.
Aportamos supervisión independiente a lo largo del ciclo de remediación: diseño del programa y gobernanza, entrega, aseguramiento de calidad y reporting al Consejo.
Cada intervención se adapta al tamaño de la población, a la complejidad de la base de clientes y a la presión regulatoria sobre la entidad. El foco es la integridad del programa. Criterios de decisión claros, una metodología de riesgo consistente, estándares de evidencia proporcionados, y una información de gestión en la que se pueda confiar.
Trabajamos junto a los equipos internos y a los proveedores especializados, aportando cuestionamiento sénior, rutas de escalado y aseguramiento independiente al MLRO, al Consejo y, cuando es necesario, al regulador.
Un proceso claro y por etapas.
- 01
Planificar
- 02
Gobernar
- 03
Ejecutar
- 04
Asegurar
- 05
Reportar
- 01
Planificar
- 02
Gobernar
- 03
Ejecutar
- 04
Asegurar
- 05
Reportar
Tras la intervención.
- –Informes de supervisión independiente
- –Marco de aseguramiento de calidad
- –Pack de gobernanza
- –Plantillas de MI para el Consejo
- –Calendario de priorización de riesgos
- –Plan de coordinación de stakeholders
- –Revisiones de salud del programa
- –Opinión de cierre con aseguramiento
- A quién va dirigido
- Entidades de Pago
- Entidades de Dinero Electrónico
- Empresas de Servicios de Inversión
- Gestores de Patrimonios
- Gestores de Activos
- Proveedores de Servicios sobre Criptoactivos
- Proveedores de Servicios a Empresas
- Duración habitual
- Desde cuatro semanas hasta supervisión de programas de varios meses.
- Modalidad
- Remoto, in situ o híbrido.
- Resultado principal
- Supervisión independiente que aporta al Consejo, al MLRO y al regulador confianza en la entrega del programa.
- Ideal cuando
- Ejecutando un programa de remediación de KYC o de expedientes de cliente, respondiendo a un compromiso regulatorio, integrando una cartera adquirida o resolviendo una acumulación de revisiones periódicas.
- 01Aportamos supervisión independiente a lo largo del ciclo de remediación: diseño del programa y gobernanza, entrega, aseguramiento de calidad y reporting al Consejo.
- 02Cada intervención se adapta al tamaño de la población, a la complejidad de la base de clientes y a la presión regulatoria sobre la entidad.
- 03Trabajamos junto a los equipos internos y a los proveedores especializados, aportando cuestionamiento sénior, rutas de escalado y aseguramiento independiente al MLRO, al Consejo y, cuando es necesario, al regulador.
“Un programa de remediación solo es tan creíble como la información de gestión que lo respalda. Cuando los datos pierden coherencia, la confianza también.”
Algunas respuestas meditadas.
Nosotros no realizamos la remediación. La supervisamos, de forma independiente de los equipos de entrega y de la segunda línea, para aportar a la alta dirección y al regulador la confianza de que el trabajo se está completando con el estándar adecuado.
Sí. La mayoría de las intervenciones operan junto a uno o más proveedores. Nuestro papel es la supervisión independiente, la gobernanza, el aseguramiento de calidad y el reporting al Consejo.
Sí. Apoyamos habitualmente programas impulsados por compromisos regulatorios, hallazgos de Auditoría Interna o integración de carteras tras una adquisición.
Cuando procede, preparamos materiales, informamos a la alta dirección y asistimos a reuniones con el regulador en apoyo del MLRO. No sustituimos al MLRO ni a los responsables de la entidad.
¿Necesita supervisión independiente de un programa de remediación?
Los programas tienen éxito cuando la gobernanza, la calidad y el reporting son los adecuados, no cuando el ritmo de entrega es la única medida.