Evaluación de Preparación frente a Delitos Financieros
“¿Estamos preparados?”
Conozca si su marco de delitos financieros resistiría el escrutinio regulatorio.
Criterio independiente para entidades reguladas de menor tamaño. Identificamos dónde están las debilidades, reforzamos la gobernanza y recomendamos los cambios que importan, antes de que se conviertan en hallazgos regulatorios.
La pregunta que está detrás de la intervención.
La mayoría de las entidades reguladas ha invertido tiempo considerable en políticas, procedimientos y controles de delitos financieros. La pregunta más difícil es si esos controles operan como deberían una vez cerrada la documentación.
Los reguladores esperan que las entidades evidencien que la gobernanza, las evaluaciones de riesgo y la diligencia debida del cliente están integradas en la organización, no simplemente documentadas.
Muchas debilidades permanecen ocultas hasta que las detecta Auditoría Interna, un revisor externo o una inspección supervisora.
Una perspectiva independiente ofrece a la alta dirección una visión objetiva de cómo están funcionando los controles de delitos financieros, qué es sólido, qué es débil y dónde conviene actuar antes de que los asuntos se conviertan en preocupaciones regulatorias.
Criterio, no una lista de comprobación.
Cada organización es distinta. En lugar de aplicar listas genéricas, evaluamos su marco de delitos financieros en el contexto de su modelo de negocio, su base de clientes, sus productos, sus canales de distribución y su perfil de riesgo global.
Nuestro trabajo combina experiencia práctica del sector con las expectativas regulatorias actuales para valorar con qué eficacia funcionan en conjunto la gobernanza, las políticas y los controles operativos.
El objetivo no es solo identificar deficiencias. Es ofrecer recomendaciones prácticas y comercialmente proporcionadas que refuercen su marco respetando el tamaño, la complejidad y los recursos de su organización.
Tras la intervención.
- –Resumen ejecutivo
- –Informe de evaluación independiente
- –Hallazgos detallados
- –Matriz de riesgos priorizada
- –Recomendaciones prácticas
- –Hoja de ruta de remediación
- –Resumen ejecutivo para el Consejo
- –Sesión de cierre con la dirección
- A quién va dirigido
- Entidades de Pago
- Entidades de Dinero Electrónico
- Empresas de Servicios de Inversión
- Gestores de Activos
- Gestores de Patrimonios
- Proveedores de Servicios sobre Criptoactivos
- Proveedores de Servicios a Empresas
- Family Offices
- Duración habitual
- De dos a cuatro semanas.
- Modalidad
- Remoto, in situ o híbrido.
- Resultado principal
- Evaluación independiente lista para el Consejo, con recomendaciones priorizadas y proporcionadas.
- Ideal cuando
- Preparándose para crecer, para la implantación del AMLR, para reforzar la gobernanza o para una interacción regulatoria.
- 01Cada organización es distinta.
- 02Nuestro trabajo combina experiencia práctica del sector con las expectativas regulatorias actuales para valorar con qué eficacia funcionan en conjunto la gobernanza, las políticas y los controles operativos.
- 03El objetivo no es solo identificar deficiencias.
“La preparación no es un documento. Es si la firma podría responder a la próxima pregunta del supervisor con evidencia, no con afirmaciones.”
Algunas respuestas meditadas.
Una perspectiva independiente sobre el marco de delitos financieros de su entidad, valorando con qué eficacia operan en la práctica la gobernanza, las políticas y los controles. El trabajo identifica fortalezas, señala debilidades y aporta recomendaciones prácticas antes de que los problemas se conviertan en hallazgos regulatorios.
Auditoría Interna ofrece un aseguramiento importante sobre marcos de control establecidos. Claritas Risk aporta una perspectiva asesora independiente, basada en la experiencia práctica adquirida en grandes entidades financieras internacionales. El foco está en cómo es probable que los reguladores vean su marco y en recomendaciones comercialmente proporcionadas que refuercen la gobernanza, en lugar de limitarse a enumerar deficiencias.
Entidades de Pago, EDE, Empresas de Servicios de Inversión, Gestores de Patrimonios, Gestores de Activos, Proveedores de Servicios sobre Criptoactivos y otras entidades financieras reguladas que busquen aseguramiento independiente sobre su marco de delitos financieros.
El cumplimiento regulatorio rara vez es un sí o un no. Valoramos con qué eficacia se alinean sus controles con las expectativas regulatorias actuales, identificamos áreas de mejora y priorizamos acciones prácticas basadas en el perfil de riesgo específico de su organización.
Sí. Muchos clientes nos piden apoyo en la planificación de la remediación, la revisión de la documentación actualizada, la guía en la implementación o el aseguramiento independiente una vez completadas las mejoras.
¿Listos para comprender dónde se sitúa su organización?
Una perspectiva independiente hoy puede aportar la confianza necesaria mañana.