Remediación de KYC y Diligencia Debida del Cliente
“¿Son nuestros expedientes de cliente defendibles?”
Refuerce sus expedientes de cliente antes de que se conviertan en hallazgos regulatorios.
Apoyo independiente a programas de remediación de KYC, a revisiones de diligencia debida del cliente y a la remediación de expedientes de delitos financieros, diseñado para mejorar la calidad, la consistencia y la confianza regulatoria.
La pregunta que está detrás de la intervención.
La diligencia debida del cliente es una de las áreas más escrutadas de todo marco de delitos financieros.
Con el tiempo, los expedientes de cliente pueden volverse inconsistentes a medida que las expectativas regulatorias evolucionan, las metodologías de riesgo cambian y los estándares de documentación mejoran.
Muchas entidades arrastran poblaciones de clientes históricas que ya no cumplen las expectativas actuales. La información que falta, la documentación desactualizada, las calificaciones de riesgo inconsistentes y los registros incompletos sobre origen de fondos o titularidad real pueden incrementar el riesgo regulatorio.
Ya estén impulsados por Auditoría Interna, por hallazgos regulatorios, por el crecimiento del negocio o por cambios legislativos, los programas de remediación requieren una planificación cuidadosa, una gobernanza clara y un enfoque proporcionado y basado en el riesgo.
Criterio, no una lista de comprobación.
Una remediación exitosa va más allá de revisar expedientes de cliente. Requiere una gobernanza clara, una planificación práctica y una toma de decisiones consistente a lo largo del programa.
Apoyamos a las entidades en el diseño, la supervisión y el refuerzo de programas de remediación que sean proporcionados, alcanzables y alineados con las expectativas regulatorias actuales.
Ya actuemos en calidad asesora o apoyando la entrega junto a sus equipos internos, el foco está en mejorar la calidad de los expedientes minimizando el impacto en la operativa del negocio.
Tras la intervención.
- –Evaluación de la población de clientes
- –Visión de calidad de expedientes
- –Análisis de brechas
- –Estrategia de remediación
- –Priorización basada en el riesgo
- –Marco de gobernanza
- –Enfoque de aseguramiento de la calidad
- –Reporting ejecutivo
- A quién va dirigido
- Entidades de Pago
- Entidades de Dinero Electrónico
- Empresas de Servicios de Inversión
- Gestores de Activos
- Gestores de Patrimonios
- Proveedores de Servicios sobre Criptoactivos
- Proveedores de Servicios a Empresas
- Duración habitual
- Desde cuatro semanas hasta varios meses, según el tamaño del programa.
- Modalidad
- Remoto, in situ o híbrido.
- Resultado principal
- Programa de remediación estructurado, con gobernanza, supervisión y recomendaciones prácticas.
- Ideal cuando
- Preparándose para revisiones regulatorias, mejorando la calidad de los expedientes o gestionando una remediación de clientes a gran escala.
- 01Una remediación exitosa va más allá de revisar expedientes de cliente.
- 02Apoyamos a las entidades en el diseño, la supervisión y el refuerzo de programas de remediación que sean proporcionados, alcanzables y alineados con las expectativas regulatorias actuales.
- 03Ya actuemos en calidad asesora o apoyando la entrega junto a sus equipos internos, el foco está en mejorar la calidad de los expedientes minimizando el impacto en la operativa del negocio.
Algunas respuestas meditadas.
La remediación de KYC es el proceso estructurado de revisar los expedientes de cliente existentes, identificar la información que falta o ha quedado desactualizada y alinear la documentación con las expectativas regulatorias actuales. Puede incluir diligencia debida del cliente, titularidad real, origen de fondos, origen del patrimonio y evaluaciones de riesgo del cliente.
La remediación se aborda habitualmente tras hallazgos regulatorios, revisiones de Auditoría Interna, fusiones y adquisiciones, cambios legislativos, actualizaciones de metodologías de riesgo o cuando los expedientes de cliente históricos ya no cumplen los estándares actuales.
Sí. La mayoría de las organizaciones adoptan un enfoque basado en el riesgo, priorizando primero a los clientes de mayor riesgo antes de avanzar hacia las poblaciones de riesgo medio y bajo. Claritas Risk ayuda a diseñar programas de remediación prácticos y proporcionados, alineados con los recursos disponibles.
Podemos aportar supervisión estratégica, gobernanza del programa, aseguramiento de la calidad o trabajar junto a sus equipos de cumplimiento para apoyar la entrega. Cada intervención se adapta a las necesidades de la organización.
¿Listos para reforzar sus expedientes de cliente?
Una remediación bien planificada reduce el riesgo regulatorio mejorando la calidad y la consistencia de la diligencia debida del cliente.