Preparación Regulatoria y Apoyo en Inspecciones
“¿Resistiríamos un escrutinio regulatorio?”
Prepárese con confianza antes de que llegue el regulador.
Trabajo independiente de preparación regulatoria que ayuda a las entidades a entender cómo es probable que sus controles de delitos financieros resistan el escrutinio supervisor, con recomendaciones prácticas para reforzar gobernanza, controles y documentación antes de una inspección.
La pregunta que está detrás de la intervención.
Las inspecciones regulatorias ya no se limitan a revisar políticas y procedimientos. Los supervisores esperan que las entidades evidencien que sus controles de delitos financieros operan en la práctica, sostenidos por una gobernanza clara, una toma de decisiones documentada y una supervisión continua.
La mayoría de las organizaciones solo descubre las debilidades cuando ya está respondiendo a las preguntas del regulador, a sus solicitudes de documentos o a las entrevistas con la alta dirección. Para entonces, el margen para abordarlas se ha estrechado.
Prepararse con antelación permite a las entidades identificar los problemas con tiempo, reforzar los controles adecuados y afrontar la interacción supervisora desde una posición de confianza.
Nuestro papel no es predecir lo que preguntará un regulador. Es mirar su organización con la misma mirada práctica que aplica un supervisor experimentado.
Criterio, no una lista de comprobación.
Nuestro trabajo está modelado por la forma en la que los reguladores suelen interactuar con los marcos de delitos financieros. En lugar de apoyarnos en listas genéricas, valoramos si la gobernanza, la diligencia debida del cliente, los controles de delitos financieros y la supervisión por la dirección demuestran una implementación efectiva.
Identificamos posibles debilidades antes de la interacción supervisora y aportamos recomendaciones prácticas que permiten a las entidades abordar los problemas de forma estructurada y proporcionada.
Cuando procede, también podemos apoyar en la preparación de documentación, en entrevistas con la dirección y en briefings ejecutivos para que los responsables sénior afronten bien preparados las conversaciones regulatorias.
Por dónde pasará un inspector.
Las inspecciones rara vez sorprenden a quien está bien preparado. La hoja de ruta muestra la secuencia que suelen seguir los supervisores y la evidencia que cada etapa exige.
Tras la intervención.
- –Resumen ejecutivo
- –Perspectiva de preparación regulatoria
- –Análisis de brechas
- –Priorización de riesgos
- –Revisión documental
- –Recomendaciones prácticas
- –Briefing ejecutivo
- –Hoja de ruta de preparación
- A quién va dirigido
- Entidades de Pago
- Entidades de Dinero Electrónico
- Empresas de Servicios de Inversión
- Gestores de Activos
- Gestores de Patrimonios
- Proveedores de Servicios sobre Criptoactivos
- Proveedores de Servicios a Empresas
- Duración habitual
- De dos a seis semanas.
- Modalidad
- Remoto, in situ o híbrido.
- Resultado principal
- Perspectiva independiente de preparación y plan práctico de preparación regulatoria.
- Ideal cuando
- Preparándose para inspecciones regulatorias, visitas supervisoras, autorizaciones o cambios significativos del negocio.
- 01Nuestro trabajo está modelado por la forma en la que los reguladores suelen interactuar con los marcos de delitos financieros.
- 02Identificamos posibles debilidades antes de la interacción supervisora y aportamos recomendaciones prácticas que permiten a las entidades abordar los problemas de forma estructurada y proporcionada.
- 03Cuando procede, también podemos apoyar en la preparación de documentación, en entrevistas con la dirección y en briefings ejecutivos para que los responsables sénior afronten bien preparados las conversaciones regulatorias.
“Las inspecciones no evalúan políticas. Evalúan si las personas en la sala pueden evidenciar lo que la política dice que ocurre.”
Algunas respuestas meditadas.
El nuevo marco AML europeo supone uno de los cambios más significativos en la regulación antiblanqueo de las últimas décadas. Prepararse pronto permite a las entidades identificar brechas en gobernanza y controles, reforzar sus marcos de delitos financieros e implantar mejoras antes de que aumenten las expectativas supervisoras.
Aportamos una evaluación independiente de su marco actual considerando, al mismo tiempo, la dirección del nuevo régimen AML europeo. El resultado es una hoja de ruta práctica que ayuda a reforzar la gobernanza, la diligencia debida del cliente, la monitorización de transacciones y la supervisión de delitos financieros.
Sí. El momento más efectivo para identificar debilidades es antes de que lo haga el regulador. Una preparación temprana da tiempo a las organizaciones para reforzar sus controles sin la presión de una inspección supervisora en curso.
Los reguladores se centran habitualmente en la gobernanza, las evaluaciones de riesgo a nivel de la entidad, la diligencia debida del cliente, la titularidad real, la monitorización de transacciones, el reporting de actividades sospechosas, la conservación de registros, la formación del personal y la responsabilidad de la alta dirección.
Sí. Nuestras intervenciones de preparación simulan las áreas que los reguladores suelen examinar y ofrecen una perspectiva independiente sobre dónde está bien preparada su organización y dónde deberían priorizarse las mejoras.
¿Listos para el escrutinio regulatorio?
Las inspecciones más sólidas son, a menudo, aquellas en las que la preparación comenzó mucho antes de la llegada del regulador.